Chefe rooteado na NAB sobre o escândalo de câmbio National Australia Bank Ltd despediu quatro comerciantes de câmbio no centro de um escândalo comercial que custou o maior banco australiano 360 milhões. O banco disse hoje que a responsabilidade primária pela negociação não autorizada está com quatro membros da mesa de opções em moeda estrangeira. A NAB divulgou hoje as conclusões de um relatório da PriceWaterhouseCoopers sobre o escândalo comercial, que descobriu que os quatro operadores exploraram lacunas e fraquezas em sistemas e processos para esconder perdas comerciais e proteger bônus. Os comerciantes - Luke Duffy, David Bullen, Gianni Gray e Vince Ficarra - foram demitidos. Além disso, NAB disse hoje que o chefe de divisas na divisão de mercados dos bancos, Gary Dillon, que era o supervisor direto dos quatro comerciantes, também seria demitido. O banco disse que três gerentes seniores deixariam a NAB após a divulgação do relatório. Aqueles que saem são o Gerente Geral Executivo de Corporate Institutional Banking, Ian Scholes, a Diretora de Mercados, Ron Erdos e o Gerente Geral Executivo de Gestão de Riscos, Chris Lewis. NAB disse que os gerentes experientes foram nomeados a estas posições em uma base de curto prazo até que NAB complete processos apropriados do recrutamento. No início deste ano, o ex-presidente-executivo Frank Cicutto eo presidente Charles Allen pararam na esteira do escândalo. O banco anunciou hoje um plano de quatro pontos para abordar as questões cobertas pelo relatório PriceWaterhouseCoopers (PWC). O presidente Graham Kraehe eo presidente-executivo John Stewart disseram que o plano seguiu uma revisão de dois meses pela PWC que envolveu entrevistas com mais de 45 funcionários e terceiros, pesquisa em milhares de e-mails e análise de 10.000 transações comerciais. NAB disse que os pontos-chave no relatório incluiu que a perda final das opções FX negociação não autorizada é de 360 milhões as perdas aumentaram significativamente entre setembro de 2003 e janeiro de 2004 os quatro comerciantes envolvidos exploraram lacunas e fraquezas em sistemas e processos para esconder as perdas comerciais e proteger Bônus e as perdas de negociação tinham sido relatados à administração por vários funcionários júnior. O conselho está confiante de que foi realizada uma avaliação completa e justa de todas as questões e que estão sendo tomadas medidas corretivas apropriadas para abordar todas as questões levantadas no relatório da PWC e para evitar que sejam recorrentes, disse Kraehe. O relatório diz que houve uma supervisão de gestão inadequada na divisão de mercados NABs, bem como lacunas significativas nas funções de monitoramento de back office. Houve também fraquezas nos procedimentos de controle, falha nos sistemas de gerenciamento de risco e ausência de controles financeiros na divisão, disse o relatório. De acordo com a PWC, não havia uma cultura de conformidade adequada dentro da divisão de mercados da NAB e houve uma tendência para suprimir más notícias em vez de ser aberto e transparente sobre os problemas. Acrescentou que os sinais de alerta, tanto do interior do banco como dos reguladores e outros intervenientes no mercado, não foram adequadamente aplicados. Kraehe disse que o conselho concordou que era finalmente responsável pela cultura e reputação do banco e quaisquer perdas sofridas pelos acionistas. O banco rejugou hoje dois comitês do conselho, com Peter Duncan substituindo o Sr. Kraehe como presidente do comitê de risco e John Thorn assumindo o cargo de Cathy Walter como presidente do comitê de auditoria. As perdas comerciais estão sendo investigadas pela Australian Prudential Regulation Authority, pela Australian Securities and Investments Commission e pela Australian Federal Police. Essas agências determinarão se quaisquer ações civis ou criminais serão tomadas contra indivíduos como resultado das perdas de negociação de opções de moeda estrangeira, disse Stewart. Stewart disse que o banco estava aperfeiçoando sua estrutura de gerenciamento de riscos para obter um equilíbrio mais adequado entre as funções de gerenciamento e policiamento. Já analisamos os limites de valor em risco e reduzimos nossa exposição ao risco, disse Stewart. Ele disse que os pontos fracos nos procedimentos de controle identificados pela PWC foram, ou seriam, corrigidos sem demora. Estes incluem a análise dos lucros e contas do comércio diário, o relatório de todas as transações grandes e incomuns, a investigação de todas as taxas fora do mercado em transações de alto risco e uma back office mais forte que verifica corretamente todas as transações. É totalmente inaceitável que os funcionários das políticas nacionais de violação e limites de controle, Stewart disse. A partir de agora, haverá uma política de tolerância zero para violações de limite não autorizadas no National. A ambição pessoal, a arrogância e um sentido equivocado de invencibilidade levou Luke Edward Duffy a desempenhar um papel central em um dos maiores escândalos corporativos Na história australiana - um papel para o qual ele foi condenado a pelo menos 16 meses de prisão ontem. O ex-chefe da mesa de opções de moeda estrangeira da Austrália do país, de 35 anos, recebeu uma sentença de 29 meses de prisão com um mínimo de 16 meses por sua participação em um suposto escândalo de perda comercial de 360 milhões. Duffys, o irmão e advogado, Patrick, ontem à noite, disse que a Duffy pretendia recorrer contra a sentença, imposta pelo juiz do condado Geoff Chettle. Duffy, de Albert Park, cobriu o rosto com as mãos depois de ouvir a frase. Ele havia se declarado culpado de três acusações de usar desonestamente sua posição como empregado para obter vantagens financeiras. Duffy, com outros três ex-comerciantes de NAB, afirmou falsamente que alcançou um lucro de 37 milhões no ano até 30 de setembro de 2003, na tentativa de cobrir uma perda de 5 milhões e evitar o escrutínio. Isso deixou 42 milhões para recuperar. Entre dezembro de 2003 e janeiro de 2004, perder apostas sobre o dólar australiano ajudou a charada girar no caos financeiro. Sem dúvida sua negociação tornou-se mais frenética e desesperada como você se esforçou para corrigir a bagunça que você tinha criado, disse o juiz Chettle. Você e sua equipe se viram como invencíveis e justificados em sua conduta criminal ao afirmar que seus principais motivos eram ganhar dinheiro para o banco. Isso simplesmente não é desculpa. O tribunal ouviu que a Duffy entrou sete falsas opções cambiais negociadas entre 15 de dezembro de 2003 e 9 de janeiro de 2004, no valor total de 145 milhões. Entre 1º de outubro de 2003 e 9 de janeiro de 2004, ele entrou em 12 operações cambiais falsas, totalizando mais de 118 milhões. O juiz Chettle disse que as ofensas eram bem planejadas, sofisticadas e envolviam enormes quantias de dinheiro. A mistura de ambição pessoal, arrogância e cultura corporativa fez você esquecer as responsabilidades legais que você teve com a NAB, sua administração e seus acionistas, disse ele. Você destruiu seus prospetos junto com sua reputação quando você cometeu estes crimes. Na sentença, ele notou a pressão do trabalho anterior de Duffys. As ofensas foram cometidas por você em uma cultura de moralidade lucrativa. Para prosseguir, você teve que assumir riscos. O juiz Chettle reconheceu que Duffy havia reembolsado um bônus de desempenho líquido de 129.338 que recebeu com base em seus lucros manipulados. Ele disse a Duffy que, se ele não tivesse cooperado na investigação e concordado em depor contra seus três co-acusados, sua pena seria de 51 meses de prisão com um prazo mínimo de dois anos e três meses. Fora da quadra, a esposa de Duffys, Donnalea, disse que estava devastada. Ele não merece isso, obviamente, em nossa opinião, e nós vamos apenas passar nos próximos 16 meses com nossas vidas. Temos muito apoio, ela disse. A sentença segue uma investigação de 11 meses pela Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC). O presidente da ASIC, Jeffrey Lucy, disse: Este caso demonstra que os funcionários seniores que ocupam posições de confiança e responsabilidade serão responsabilizados por qualquer conduta desonesta e, especialmente quando o empregador e os acionistas são enganados, sentenças de prisão significativas serão impostas pelo tribunal. A ambição pessoal, a arrogância e um sentido equivocado de invencibilidade levaram Luke Edward Duffy a desempenhar um papel importante no processo de negociação. Papel central em um dos maiores escândalos corporativos da Austrália 8212, um papel que o viu condenado ontem a uma prisão de pelo menos 16 meses. O ex-chefe de opções de moeda estrangeira da National Australia Banks, de 35 anos de idade, recebeu uma sentença de 29 meses de prisão com um prazo mínimo de 16 meses por sua participação em um suposto escândalo de perda comercial de 360 milhões. O irmão e advogado de Duffys, Patrick, disseram que pretendiam apelar a sentença, impostas pelo juiz do tribunal vitoriano Geoff Chettle, o mais rápido possível. Duffy, de Albert Park, cobriu o rosto com as mãos depois de ouvir a frase. Ele havia se declarado culpado de três acusações de usar desonestamente sua posição como empregado para obter vantagens financeiras. Duffy, com outros três ex-comerciantes de NAB, afirmou falsamente que alcançou um lucro de 37 milhões no ano até 30 de setembro de 2003, na tentativa de cobrir uma perda de 5 milhões e evitar o escrutínio. Isso deixou 42 milhões para recuperar. Entre dezembro de 2003 e janeiro de 2004, perder apostas sobre o dólar australiano ajudou a charada girar no caos financeiro. Sem dúvida sua negociação tornou-se mais frenética e desesperada como você se esforçou para corrigir a bagunça que você tinha criado, disse o juiz Chettle. Você e sua equipe se viram como invencíveis e justificados em sua conduta criminal ao afirmar que seus principais motivos eram ganhar dinheiro para o banco. Isso simplesmente não é desculpa. O juiz Chettle disse que as ofensas eram bem planejadas, sofisticadas e envolviam enormes quantias de dinheiro. A mistura de ambição pessoal, arrogância e cultura corporativa fez você esquecer as responsabilidades legais que você teve com a NAB, sua administração e seus acionistas, disse ele. Na sentença, ele observou: As ofensas foram cometidas por você em uma cultura de moralidade lucrativa. Para prosseguir, você teve que assumir riscos. O juiz Chettle reconheceu que Duffy havia reembolsado um bônus de desempenho líquido de 129.338 que recebeu com base em seus lucros manipulados. Ele disse que o Duffy não cooperou na investigação e concordou em apresentar provas contra seus três co-acusados, cuja sentença teria sido de quatro anos e três meses de prisão com um prazo mínimo de dois anos e três meses. Fora do tribunal, a esposa de Duffys, Donnalea, disse que estava devastada pela sentença. Ele não merece, obviamente, em nossa opinião, e vamos apenas começar nos próximos 16 meses com nossas vidas. Temos muito apoio. A sentença segue uma investigação de 11 meses pela Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC). O presidente da ASIC, Jeffrey Lucy, disse que o caso demonstrou especialmente que, quando o empregador e os acionistas são enganados, sentenças de prisão significativas serão impostas pelo tribunal. A SMH é entregue por tão pouco quanto 3 por semana - SAVE 21A história da reforma falhou: Por que a Austrália precisa de uma comissão real bancária Opinião A conversa Por Thomas Clarke, UTS Updated Mon Sep 12 17:04:14 EST 2017 Protestos em os EUA em 2017 visou a ganância ea corrupção entre os líderes bancários e empresariais. O movimento para um inquérito sobre como os bancos tratam clientes de pequenas empresas não deve ofuscar a chamada em curso para uma comissão real mais ampla sobre os bancos. Vários inquéritos financeiros (descritos abaixo) não conseguiram enfrentar a crescente concentração no setor financeiro australiano, nem a necessidade de separar a banca geral da banca de investimento enquanto o processo de reforma nos Estados Unidos, Reino Unido e Europa está contemplando. Os pedidos de uma comissão real também são apoiados por relatos contínuos de má conduta dentro dos bancos, resumidos em um cronograma de mau comportamento abaixo. Todos os outros grandes países industrializados encontram-se numa fase avançada de reforma bancária ea Austrália ficaria isolada se não se empenhar num processo substancial de reforma substancial e estrutural. Então, o que é parte desta reforma financeira na Austrália 1997 Wallis Inquiry Este inquérito foi associado à política de quatro pilares para fusões bancárias (embora o próprio inquérito não tenha proposto isso) e a oposição a qualquer fusão entre ANZ, CBA, NAB e Westpac. A política não escrita teve origem nas reservas de Paul Keatings sobre a concentração na indústria. Também levou a reformas financeiras CLERP anunciadas sobre captação de recursos, divulgação, relatórios financeiros e aquisições. 2009 Inquérito ao Futuro do Inquérito Financeiro Este inquérito decorreu de falhas da indústria, como a Storm Financial e Opes Prime, e explorou o papel dos consultores financeiros e o ambiente regulamentar geral para estes produtos e serviços. Isso resultou na Lei de Futuros de Aconselhamento Financeiro (2017) do governo trabalhista para enfrentar conflitos de interesse dentro do setor de planejamento financeiro. Isto foi emendado subseqüentemente pelo governo liberal na lei da modificação das corporações (medidas financeiras) março 2017 que suavizou algumas das reformas. 2017 Cooper Inquiry Esta foi uma revisão sobre a governança, eficiência, estrutura e operação do sistema de superannuation Australias. Examinou medidas para remover custos desnecessários e melhor salvaguardar a poupança para a reforma, as taxas reclamadas na pensão de reforma eram demasiado elevadas e que a escolha do fundo na pensão não tinha conseguido criar um mercado competitivo que reduzisse os custos. 2017 Comissão Parlamentar Conjunta de Empresas e Serviços Financeiros Inquérito Este inquérito incluiu propostas para elevar os padrões profissionais, éticos e educacionais no setor de serviços financeiros. Pretendia esclarecer quem poderia prestar aconselhamento financeiro e melhorar as qualificações e competências dos consultores financeiros, inclusive o aprimoramento dos padrões profissionais e da ética. 2017 Murray Inquérito Foto Ex-chefe do Banco Commonwealth e Financial Services Inquiry Cadeira David Murray. Este inquérito foi concebido para fornecer um modelo para o sistema financeiro ao longo da próxima década, mas caiu um pouco aquém disso em não abordar criticamente a concentração ou reestruturação dos principais bancos. Embora reconhecendo a alta concentração e integração vertical do setor bancário Australásios, a abordagem inquirys para incentivar a concorrência foi buscar remover impedimentos ao seu desenvolvimento. O inquérito visava aumentar a resiliência ao fracasso com altos índices de capital do banco e reduzir os custos de falha, inclusive garantindo que as instituições de depósito de depósito autorizadas mantenham capacidade de absorção e recapitalização de perda suficiente para permitir uma resolução efetiva com risco limitado para os fundos dos contribuintes. Reformas ultramarinas mais ambiciosas Em contraste com as limitações do processo de reforma australiano, uma reforma mais ambiciosa do sector bancário está a ser activamente considerada no resto das economias avançadas. Isso se deve às preocupações internacionais generalizadas em relação ao monitoramento e às normas bancárias e à contínua ameaça de risco sistêmico e falha. O objetivo é criar uma concorrência mais efetiva, maior escolha, melhor governança, incentivos mais equilibrados e comportamento e desempenho responsáveis. As propostas de reforma central a internacional são a intenção de: proteger os bancos comerciais de perdas incorridas por bancos de investimento especulativos que impedem o uso de subsídios públicos (por exemplo, instituições de crédito do banco central e sistemas de garantia de depósitos) de apoiar a tomada de riscos, reduzindo a complexidade e a escala da operação bancária Tornando os bancos mais fáceis de administrar e mais transparentes, impedindo que culturas agressivas de risco de banco de investimento infectem o tradicional banco, reduzindo a possibilidade de conflitos de interesse nos bancos, reduzindo o risco de captura regulatória e a exposição dos contribuintes a perdas bancárias. Entre as iniciativas internacionais em curso para reformar os bancos estão a Lei de Reforma Bancária do Reino Unido. Que inclui o cercamento de cerco de serviços bancários de serviços bancários de investimento, devido à implementação em 2019. Nos EUA, o 21st Century Glass Steagall Act. Proposta por Elizabeth Warren e apoiada pela candidata democrata Hillary Clinton, envolve a separação de bancos tradicionais que oferecem poupança e contas correntes de serviços financeiros mais arriscados, como bancos de investimento e seguros. Na Europa, o Plano Liikanen. Anunciado em 2017, propõe atividades de banco de investimento de bancos universais ser colocados em entidades separadas do resto do grupo. Isto já foi amplamente adoptado em todo o sector bancário europeu. Uma licença para operar Os bancos sofreram um risco sistêmico contínuo (em parte por conta própria), erosão de sua integridade e perda de confiança pública. Os bancos australianos estão em aviso que eles precisam renovar sua licença para operar, para reconectar com o seu senso de dever eo povo australiano, e para reconfirmar suas responsabilidades para a economia australiana. Isso acontecerá, mesmo se for preciso uma comissão real para alcançá-lo. A NAB anuncia perdas de 360 milhões devido a atividades não autorizadas de negociação de moeda estrangeira por quatro funcionários que dissimularam as perdas. As políticas de risco do Banco e a supervisão da mesa de negociação são ineficazes. NAB saca ou força a demissão de oito quadros superiores, disciplina ou move 17 outros e reestrutura seu conselho de administração. Quatro comerciantes, incluindo o chefe da mesa de opções em moeda estrangeira, são posteriormente processados e encarcerados. A capitalização de mercado dos mercados bolsistas do mundo atinge US $ 62 trilhões no final de 2007. Em outubro de 2008, o mercado está em queda livre, tendo perdido US $ 33 trilhões de dólares, mais da metade do seu valor em 12 meses de falha financeira e corporativa implacável. Originando-se nos títulos tóxicos sub-prime dos bancos de investimento de Nova York, a crise financeira ameaça engolir as economias do mundo. A mitologia atual é que a Austrália escapou milagrosamente da crise financeira global devido à resiliência de seu sistema regulatório e à governança e gestão de risco de seus bancos. A realidade é que mais de uma dúzia de empresas australianas importantes entraram durante as crises (totalizando perdas superiores a 60 bilhões no total). Em quase todos os casos, pelo menos um dos quatro grandes bancos estavam envolvidos no apoio aos modelos de negócios e no estendimento de crédito a empresas muito duvidosas. Julho de 2017: lavagem de dinheiro do HSBC Um inquérito do Senado dos EUA descobre que o HSBC permitiu que os cartéis de drogas da América Latina lavassem centenas de milhões de dólares mal adquiridos através de suas operações nos EUA, tornando o dinheiro sujo útil. O HSBC suíço banco privado beneficiou de fazer negócios com traficantes de armas e homens de saco para ditadores do terceiro mundo e outros criminosos. O HSBC concorda em pagar uma multa acima de US $ 2 bilhões para resolver ações civis e criminais dos EUA. Em 2017, revela-se que o chanceler britânico George Osborne interveio para evitar acusações criminais contra o HSBC, uma vez que isso poderia ter prejudicado os mercados financeiros. 2017: A Libor é o veículo internacional para a liquidação das taxas de juros interbancárias, e abrange mercados no valor de US350 trilhões. Em 2017, revelou que a manipulação fraudulenta por atacado das taxas está ocorrendo há anos e ao longo do processo de reforma após a crise financeira global. A crise envolve muitos bancos internacionais, incluindo fx, Citigroup, Deutsche Bank e JP Morgan. A ironia do escândalo é que Libor foi concebido como uma medida do estado de saúde do sistema bancário. A US Commodity Futures Trading Commission e EU Department of Justice impor multas que totalizam centenas de milhões de dólares nos bancos internacionais. Na Austrália, ASIC investiga o papel da ANZ, BNP, UBS e RBS e impõe multas. Em 2017, a administração da Libor é transferida para a Euronext NYSE. 2017: Commonwealth Bank planejamento financeiro escândalo Um relatório Four Corners revela clientes CBA perderam centenas de milhões de dólares após os bancos consultores financeiros recomendam investimentos especulativos. O relatório descreve a cultura orientada a vendas dentro da divisão de planejamento financeiro da Commonwealth Banks, com foco no lucro a todo custo e uma cultura que foi construída com base em comissões. O banco é encontrado para ter enganado potencialmente milhares de clientes. O banco estabelece um inquérito interno e compensação (embora seja posteriormente acusado de arrastar os pés sobre a compensação). O inquérito do Senado sobre o desempenho do ASIC durante o caso recomenda o estabelecimento de uma Comissão Real para examinar os bancos. Foto O fx foi multado em US $ 2,4 bilhões pelo seu papel na manipulação dos mercados de câmbio e taxas de juros da Libor. Maio de 2017: manipulação Forex Na sequência do escândalo Libor, descobriu-se que os comerciantes estão deliberadamente orquestrando negociações no mercado global de câmbio de US $ 5 trilhões por dia para sua própria vantagem. Multas de manipulação Forex: eles agiram como parceiros, em vez de concorrentes, em um esforço para impulsionar a taxa de câmbio em direções favoráveis aos bancos, mas prejudiciais para muitos outros, diz a procuradora-geral dos EUA, Loretta Lynch. E suas ações inflacionaram os lucros dos bancos e prejudicaram inúmeros consumidores, investidores e instituições em todo o mundo. Março de 2017: ASIC visa a ANZ para agredir a taxa de swap de banco (BBSW) A ASIC inicia processos judiciais contra a ANZ por conduta desconsiderável e manipulação de mercado em relação ao envolvimento dos bancos na fixação da taxa de referência de swap de banco (BBSW) no período março de 2010 A maio de 2017. Ele segue com ações contra NAB e Westpac. O BBSW é a principal taxa de juros utilizada nos mercados financeiros australianos, administrada pela Associação Australiana de Mercados Financeiros (AFMA). É suposto os bancos negociados de uma forma destinada a criar um preço artificial para as contas bancárias. Março de 2017: escândalo de pagamentos CommInsure O braço de seguros do Commonwealth Bank está sob escrutínio da mídia para operar em linhas semelhantes ao negócio de planejamento financeiro anterior. Um denunciante da empresa revela as medidas que o banco está tomando para evitar fazer pagamentos de seguros para segurados, muitos dos quais estão doentes ou morrendo. Thomas Clarke é professor da UTS Business na Universidade de Tecnologia de Sydney. Postado Seg 12 de setembro 14:34:41 EST 2017 O governo não suporta a comissão real bancária: Turnbull Reclamações sobre bancos crescendo acentuadamente, o trabalho diz Mais Histórias A antiga estrela Wallabies, Dan Vickerman, morre aos 37 anos. Trump apenas realizou o primeiro comício na campanha eleitoral 2020 Mais de 20 pessoas overdose em drogas na festa de dança de Melbourne 039Disturbing039 aumento em crianças cometendo agressões sexuais Patrulhas de grupos de porta-aviões dos EUA no Mar da China Meridional As seguradoras inundaram milhares de reivindicações de Sydney granizo 039 Realmente sobreviverei a este039: vítima de tubarão ainda crítica após a cirurgia Darwin marca 75º aniversário dos bombardeios japoneses 039Norma Roe039, que viu o aborto legalizado como Roe v Wade, morre aos 69 anos. Novas informações podem induzir o inquérito do governo sobre a saga Essendon. 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